(電子商務(wù)研究中心訊) 一家深圳P2P平臺(tái)東方創(chuàng)投的下場(chǎng)或許應(yīng)該成為當(dāng)下瘋狂的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)們最該警醒的樣本。
7月15日，深圳市羅湖區(qū)人民法院對(duì)東方創(chuàng)投涉嫌非法吸收公眾存款一案進(jìn)行了一審判決，經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)記者看到的一份該案件判決書(shū)顯示，該P(yáng)2P網(wǎng)貸平臺(tái)的合伙人鄧亮及李澤明被法院判決非法吸收公眾存款罪，分別被判處有期徒刑3年和有期徒刑2年緩行3年。
值得一提的是，這家P2P平臺(tái)從成立至東窗事發(fā)僅四個(gè)月，但依靠著高達(dá)3%-4%的高額月息，其竟然吸引到了1.3億元資金的投資，而實(shí)際上，鄧亮則將投資者的資金用于購(gòu)買(mǎi)物業(yè)，根本未用于有實(shí)際資金需求的企業(yè)。
4個(gè)月吸金1.3億元
1980年出身的鄧亮擁有碩士學(xué)歷，其于2013年5月份出資注冊(cè)成立深圳市譽(yù)東方投資管理有限公司，由鄧亮擔(dān)任法人代表及公司負(fù)責(zé)人，他找來(lái)了1985年出身的李澤明任運(yùn)營(yíng)總監(jiān)。此時(shí)，互聯(lián)網(wǎng)金融的熱潮風(fēng)起云涌，一大批P2P網(wǎng)貸平臺(tái)正接連涌現(xiàn)。
東方創(chuàng)投網(wǎng)站上官方信息顯示，該平臺(tái)由旗下關(guān)聯(lián)的深圳市華夏通聯(lián)投資擔(dān)保有限公司提供擔(dān)保服務(wù)。
深圳市羅湖區(qū)人民法院查明，該公司在2013年6月19日創(chuàng)建東方創(chuàng)投，向社會(huì)公眾推廣其P2P信貸投資模式，承諾3%-4%月息的高額回報(bào)，通過(guò)網(wǎng)上平臺(tái)非法吸收公眾存款。
去年9月底，一則關(guān)于鄧亮在創(chuàng)建東方創(chuàng)投前背負(fù)巨債的消息傳開(kāi)，稱(chēng)鄧亮在開(kāi)平臺(tái)前有大量的在小額貸款公司借款。
隨著投資人的深挖，他們還發(fā)現(xiàn)鄧亮將東方創(chuàng)投的巨額融資用來(lái)歸還之前的高利貸，購(gòu)買(mǎi)豪車(chē)和名貴手表，并在布吉購(gòu)買(mǎi)一家商鋪。種種信息造成投資人信任缺失，形成“擠兌”，之后東方創(chuàng)投不堪壓力，從10月1日起停止提現(xiàn)。去年11月2日，鄧亮前往公安機(jī)關(guān)自首，李澤明也隨后自首。
按照法院最終的認(rèn)定，截至2013年10月31日，在東方創(chuàng)投成立的短短四個(gè)多月時(shí)間中，東方創(chuàng)投網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)共吸收公眾存款1.3億元，而這些資金來(lái)自于該平臺(tái)上的1325個(gè)投資人，案發(fā)時(shí)，尚未提現(xiàn)的資金有5250萬(wàn)元。
在運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，東方創(chuàng)投收取的投資款都是投資人打到鄧亮的私人賬號(hào)，或者是打到第三方支付平臺(tái)后再轉(zhuǎn)到鄧亮的私人賬號(hào)中，而這些資金都是由鄧亮自己支配。事實(shí)上，在獲得這些資金后，鄧亮將這些資金用于購(gòu)買(mǎi)商鋪及寫(xiě)字樓，僅其擬購(gòu)入的深圳一處寫(xiě)字樓的總價(jià)便高達(dá)一億元。
巨額資金用于買(mǎi)樓
在庭審中，鄧亮也如實(shí)交代了其利用P2P平臺(tái)非法吸收公眾存款的瘋狂之舉。
事實(shí)上，創(chuàng)建東方創(chuàng)投這個(gè)P2P平臺(tái)非常簡(jiǎn)單，李澤明稱(chēng)，其花費(fèi)了幾十萬(wàn)元從紅嶺創(chuàng)投的一個(gè)前同事處購(gòu)買(mǎi)了一套平臺(tái)模版，很快東方創(chuàng)投便上線(xiàn)。
鄧亮稱(chēng)，平臺(tái)上線(xiàn)后，同時(shí)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話(huà)及投資人團(tuán)伙拉全國(guó)各地的客戶(hù)在該平臺(tái)上進(jìn)行投資，投資的項(xiàng)目主要是房產(chǎn)、企業(yè)經(jīng)營(yíng)借款、應(yīng)收款、信用貸款等。投資客戶(hù)只需要通過(guò)身份證實(shí)名認(rèn)證才能注冊(cè)，并簽訂“四方共同借款協(xié)議”。投資的資金中，單筆金額最低為50元，最高不超過(guò)99萬(wàn)元。事實(shí)上，在這平臺(tái)上的1300余名投資者中，最高投資的金額高達(dá)280萬(wàn)元，最低投資金額是300元。
投資回報(bào)收益則根據(jù)周期確定，分別是投資一個(gè)月利息是3.1%，期限兩個(gè)月的月利息是3.5%，三個(gè)月期限的，則月利息則高達(dá)4%。
鄧亮稱(chēng)，其收取的客戶(hù)投資款一方面為了擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模，他在美國(guó)成立了一家名為ALC的合資公司，同時(shí)在深圳成立了深圳兆融財(cái)富、深圳市中環(huán)宇基金管理有限公司，成立這三家公司花費(fèi)了約600萬(wàn)元；一方面又購(gòu)買(mǎi)了四個(gè)街頭鋪面，總共花費(fèi)3800萬(wàn)元，其中2500萬(wàn)元來(lái)自東方創(chuàng)投的投資人投資款。此后，鄧亮又用該四個(gè)鋪面抵押貸款貸出3000萬(wàn)元，用于購(gòu)買(mǎi)“世紀(jì)匯”商業(yè)寫(xiě)字樓18層整層的首期款2200萬(wàn)元，剩余的800萬(wàn)元用于日常返還客戶(hù)投資體現(xiàn)。
鄧亮稱(chēng)，其成立該平臺(tái)的初期是有意向?qū)⒖蛻?hù)的投資款出借給實(shí)際有資金需求的企業(yè)，但實(shí)際操作中發(fā)現(xiàn)壞賬會(huì)超過(guò)6%不能按時(shí)收回。“這個(gè)時(shí)候?yàn)榱俗龅侥芗皶r(shí)返還投資人的本息，我就決定投資我名下的企業(yè)以及我的私人物業(yè)來(lái)實(shí)現(xiàn)增值利潤(rùn)反饋投資人”，而正是這種失控的行為讓鄧亮走向了犯罪的道路。(來(lái)源：經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 文/胡中彬）
